Clareza
Você entende cada número antes de qualquer decisão. Sem jargão, sem caixa-preta.
Personal banking · organização financeira
Alguém do seu lado para organizar e dar direção à sua vida financeira.
Um personal banker que conhece a sua história, monta o plano com você e acompanha a execução — com o app Meu Plano mostrando tudo num lugar só.
Seu personal banker
- Resposta em até 2 dias úteis, no acompanhamento
- Revisões no ritmo do seu plano
Como a gente trabalha
Três compromissos que não mudam.
Independência
Honorário combinado antes, em contrato. Quanto a investimentos, a Verta nunca é paga para dizer onde você investe.
Continuidade
Um plano vivo, revisado com você e acompanhado no app Meu Plano. A vida muda; o plano acompanha.
A contratação é feita direto com a instituição. Quando um produto financeiro é contratado por meio de parceiro, a Verta pode ser remunerada por ele — isso não altera o preço, não condiciona o acompanhamento e não interfere na organização de vocês.
Primeira conversa
Uma hora para entender onde você está de verdade.
Vamos olhar
- Renda e para onde ela vai todo mês
- Dívidas, parcelas e compromissos assumidos
- Patrimônio, reserva e proteção da família
- Objetivos e os prazos que importam para você
Você leva
- Um retrato honesto de onde você está
- As duas ou três decisões que mais mudam o jogo
- O próximo passo, explicado, sem pressão
Online, pelo Google Meet, com os sócios da Verta. A conversa em si não tem custo.
Agendar conversa
Quer chegar com um retrato? Descubra a sua nota da vida financeira em 30 segundos
O que você recebe
Mais do que organizar números — é ter uma pessoa que entende a sua vida e constrói com você o caminho até os seus objetivos.
Entrega 1 Montagem do plano
O caminho é desenhado uma vez. E você sai com tudo isso.
- Plano escrito, com objetivos datados e o próximo passo de cada um
- Orçamento organizado: para onde cada real vai, antes de o mês começar
- Reserva de emergência dimensionada e com prazo para existir
- Leitura de dívidas e crédito, com plano de saída ou de troca por crédito mais barato
- Diagnóstico de proteção: o que existe, o que falta, capital por evento
- Estratégia de aquisição para o objetivo principal, comparada caminho a caminho
- Estrutura de sucessão, com beneficiários definidos
- Tudo configurado no app Meu Plano, no seu celular
Os primeiros 30 dias
Semana 1 Início
Contrato, acesso ao Meu Plano e a primeira decisão já tomada: a que mais dói hoje.
Semana 2 Plano escrito
Orçamento, reserva, dívidas e proteção dimensionados, com os seus números.
Semana 3 Estruturas
Aquisição, acúmulo e sucessão comparados e escolhidos, com você.
Semana 4 Primeira revisão
O que já mudou, o que vem no mês 2, e o app rodando com o plano vivo.
Entrega 2 Acompanhamento
O caminho continua vivo, com alguém do lado.
- Seu personal banker no WhatsApp, com resposta em até 2 dias úteis
- Reuniões de revisão no ritmo definido para o plano
- Ajuste de rota a cada mudança: renda, filho, mudança, negócio
- Meu Plano atualizado: metas, fluxo, patrimônio e progresso
- Quando o plano pedir crédito ou consórcio, a gente calcula, compara e explica — a escolha é sua, informada
- Relatório periódico do que avançou e do que vem
- Suporte na execução: a gente vai junto, não entrega uma lista e some
- Os 21 materiais da biblioteca, dentro do Meu Plano
A contratação é feita direto com a instituição. Quando um produto financeiro é contratado por meio de parceiro, a Verta pode ser remunerada por ele — isso não altera o preço, não condiciona o acompanhamento e não interfere na organização de vocês.
O honorário
Duas partes. Sem letra miúda.
Não existe tabela única: você ouve o valor antes de qualquer assinatura.
Montagem do plano
Uma vezPagamento único, que pode ser parcelado. Tudo o que está na Entrega 1, entregue nos primeiros 30 dias.
Acompanhamento
Todo mêsAssinatura mensal, cancelável a qualquer momento, sem fidelidade. O app Meu Plano vem junto.
Você pode desistir em até 7 dias depois de assinar, com devolução integral.
Por que dá para confiar
A Verta não recebe, não guarda e não movimenta o seu dinheiro.
O dinheiro fica onde você escolher. A gente calcula, compara e explica — e não vende produto financeiro.
A contratação é feita direto com a instituição. Quando um produto financeiro é contratado por meio de parceiro, a Verta pode ser remunerada por ele — isso não altera o preço, não condiciona o acompanhamento e não interfere na organização de vocês.
Quanto a investimentos, a Verta nunca é paga para dizer onde você investe.
A Verta e o personal banker não indicam, não recomendam e não aconselham a compra, a venda ou a manutenção de ativos ou valores mobiliários específicos.
Seus dados, com cuidado
Seus dados servem para organizar a sua vida financeira e operar o serviço, com os fornecedores listados na Política de Privacidade. A Verta não vende seus dados. No Meu Plano, com o acesso ativo, você baixa uma cópia dos seus dados quando quiser.
Tem empresa? O dinheiro da empresa e o de casa, separados e conversando.
Ver para empresas
No que a gente acredita
Dinheiro não é o objetivo. É o que devolve tempo com quem importa.
Na Verta, a gente acredita que dinheiro é meio, não fim. Ninguém sonha com uma planilha equilibrada — sonha com a casa, com a escola dos filhos, com a liberdade de escolher como usar o próprio tempo.
Por isso o nosso trabalho é organização e direção: mapear o que entra e o que sai, proteger o que você construiu e traçar o caminho até os seus objetivos — com você no controle de cada decisão.
Sem promessa de atalho, sem venda de produto, sem caixa-preta. Método, clareza e alguém do seu lado — no ritmo do seu plano.
Organização não é planilha. É paz de espírito.
Patrimônio bom é o que sustenta a sua vida — não o que aparece.
Você no controle. Sempre.
— Verta · Personal banking
Perguntas
Perguntas sobre o personal banking
Quanto custa?
A conversa em si não tem custo. Se fizer sentido seguir, você ouve o valor do honorário antes de qualquer assinatura.
Como a Verta cobra?
Por honorário, em duas partes: a montagem do plano, paga uma vez e que pode ser parcelada, e a assinatura mensal do acompanhamento, cancelável a qualquer momento. Você ouve o valor antes de qualquer assinatura.
Posso cancelar?
Pode. A assinatura do acompanhamento é cancelável a qualquer momento, sem multa e sem justificativa: nenhuma nova cobrança é emitida e o acesso continua até o fim do ciclo já pago. E, em até 7 dias depois de assinar, você pode desistir com devolução integral.
A Verta ganha comissão?
A contratação é feita direto com a instituição. Quando um produto financeiro é contratado por meio de parceiro, a Verta pode ser remunerada por ele — isso não altera o preço, não condiciona o acompanhamento e não interfere na organização de vocês. Quanto a investimentos, a Verta nunca é paga para dizer onde você investe.
Vocês indicam investimentos?
Não. A gente organiza objetivo, prazo e quanto cada um pede por mês.
Conteúdo informativo e educacional. Não constitui recomendação de investimentos. As decisões são suas; resultados variam conforme mercado.
A Verta mexe no meu dinheiro?
Não. A Verta não recebe, não guarda e não movimenta o seu dinheiro. Ele fica onde você escolher.
Já tenho gerente ou contador.
Seu contador continua fazendo o que faz — a gente não substitui ninguém. O contador cuida do que já aconteceu, e cada instituição enxerga o pedaço que ela mesma vende. Ninguém olha o conjunto.
Preciso levar documentos?
Não precisa preparar nada nem levantar documento. A gente monta a foto junto, na tela.
Quanto tempo até o plano ficar pronto?
A montagem do plano é feita uma vez e leva 30 dias; depois é acompanhamento, não tarefa.
O app é gratuito?
O Meu Plano vem com o acompanhamento. O acesso é liberado pelo seu personal banker quando o acompanhamento começa.
Ganho pouco ou tenho pouco guardado.
O que começa o plano não é o quanto você já tem — é o quanto sobra por mês.
Minha renda varia.
Renda que varia é justamente o caso de organizar: o plano é o que torna o mês previsível.
Comece por uma conversa
A primeira conversa não tem custo.
Uma hora com os sócios da Verta, online, para entender o seu momento. No fim, você sai com uma foto clara de onde está — independentemente de a gente seguir junto ou não.