VertaPersonal banking · organização financeira
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Meu Plano · o app de organização financeira da Verta

Seus objetivos e sua vida financeira, organizados num só lugar.

Fluxo, patrimônio, dívidas, objetivos, independência e proteção — configurados com o seu personal banker e atualizados sempre que você ou ele lançam, importam ou revisam.

Instalável no celular Abre sem internet, depois de instalado Fonte e data em cada número de mercado
Agendar conversa Já é cliente? Entrar no Meu Plano

O acesso vem com o acompanhamento e é liberado pelo seu personal banker.

Meu Plano no computador, com dados fictícios: menu lateral e o cartão de abertura com a nota da vida financeira, o patrimônio líquido, a sobra do mês e a autonomia.Exemplo com dados fictícios
Visão geral

Seu panorama financeiro, numa tela.

A nota da vida financeira, de 0 a 100, combina quatro dimensões — reserva, dívidas, poupança e proteção — e mostra o próximo salto. Ao lado: patrimônio líquido, sobra do mês e autonomia, que é quanto tempo você se sustenta sem renda. E uma lista do que olhar agora.

Meu dinheiro · Fluxo & orçamento

Quanto você pode gastar este mês, antes de o mês começar.

O Plano do mês faz a conta: renda, menos fixos e parcelas, menos o que você combinou guardar. O que sobra é livre para gastar. Funciona sem lançar nada. No fim do mês, o fechamento em três números: entrou, saiu, guardou. Extrato e fatura entram por arquivo (OFX, CSV ou PDF).

Cartão Plano do mês do Meu Plano com dados fictícios: renda, fixos, valor a guardar e o que fica livre para gastar no mês.Exemplo com dados fictícios

Arraste para o lado para ver a tela inteira.

Meu dinheiro · Patrimônio

Bens, dívidas e patrimônio líquido, lado a lado.

Bens, dívidas e patrimônio líquido, com a composição de cada um. A projeção de 24 meses aparece rotulada como projeção, em valores de hoje.

Cartão Evolução do patrimônio do Meu Plano com dados fictícios: gráfico rotulado como projeção, em valores de hoje, com o patrimônio de hoje, o projetado em 12 meses e o aporte mensal.Exemplo com dados fictícios
Meu dinheiro · Dívidas

Quitação inteligente e custo dos juros.

Escolha entre avalanche e bola de neve, defina um reforço e veja o tempo até quitar e os juros no caminho. Cada dívida mostra quantas vezes o CDI ela custa e como a taxa se compara à média do Banco Central para a modalidade. Não é oferta de crédito.

Simulador de quitação do Meu Plano com dados fictícios: escolha entre avalanche e bola de neve, reforço mensal, tempo até quitar, juros no caminho e saldo de partida.Exemplo com dados fictícios
Meus sonhos · Objetivos

Cada objetivo com data, valor e quanto guardar por mês.

Reserva de emergência e aposentadoria já nascem com alvo calculado. Para cada objetivo: quanto você já tem, quanto o rendimento traz até o prazo, o aporte mensal necessário e quando você chega lá. E o Mural dos sonhos, com a imagem de cada um.

  • Casa branca de telhado verde com jardim iluminado.
    Casa própria
  • Avião de papel com rastro pontilhado sobre ilhas e um farol.
    Viagem
  • Deck de madeira com duas espreguiçadeiras diante de um lago ao pôr do sol.
    Aposentadoria
  • Livro aberto do qual nasce uma árvore dourada.
    Educação dos filhos
Meus sonhos · Independência

Vai dar para a renda que eu quero?

Um gráfico só: o patrimônio crescendo com os aportes e depois sustentando a renda, num leque do cenário pior ao melhor, até os 100 anos e em valores de hoje — já descontando INSS e outras rendas previstas.

Simulação simplificada; no Meu Plano, o seu personal banker usa premissas de mercado, as suas outras rendas e cenários do pior ao melhor.

Meus sonhos · Proteção

O que você tem.
O que falta proteger.

O painel de proteção mostra o que já ampara a sua família hoje e o que o plano calcula como necessário com os seus números — você enxerga as lacunas com clareza, sem pressão de comprar nada. O desenho da proteção é feito com o seu personal banker.

  • O que já está em vigor
    Tudo que você já tem, registrado e atualizado.
  • Lacunas de proteção identificadas
    O que falta para proteger sua família e seu patrimônio.
  • Sem venda embutida
    O painel é informativo — a decisão é sempre sua.

Conteúdo informativo e educacional. Não constitui aconselhamento jurídico nem indicação de produto.

Ferramentas · Simuladores

Simule antes de decidir.

Antes de decidir uma compra, um financiamento ou um consórcio, você roda o cenário no app.

  • Vale a pena?
  • Juros compostos
  • Financiamento Prestação, custo total e como o prazo muda a conta.
  • Consórcio × Financiamento
  • Dimensionar a carta
  • Renda com consórcio
  • Home equity
  • Reserva
  • Imposto de Renda

A contratação é feita direto com a instituição. Quando um produto financeiro é contratado por meio de parceiro, a Verta pode ser remunerada por ele — isso não altera o preço, não condiciona o acompanhamento e não interfere na organização de vocês.

Ferramentas

Radar de Vencimentos

O que vence e quando.

Milhas & Pontos

Seu acúmulo anual de pontos.

Cofre da Família

Onde está cada documento importante. Cada arquivo fica privado: seu personal banker só abre se você liberar.

Documentos do plano

O que o seu personal banker precisa para montar o plano. Nunca pedimos senhas.

Também no Meu Plano

  • Minha empresa: o retrato da empresa, quando ela tem contrato próprio com a Verta.
  • Nossa família: o que vocês acompanham juntos — e cada um escolhe o que mostrar.
  • Os 21 materiais de apoio da biblioteca.
  • Baixar meus dados, quando quiser.
  • Falar com o seu personal banker pelo WhatsApp, sempre à vista.

Tudo conversa entre si.

Uma conta só por pergunta: o mesmo número aparece igual em todas as telas. Um gasto a mais no fluxo reduz a sobra para os objetivos; uma dívida quitada para de cobrar juros e libera a parcela para os objetivos.

O Meu Plano vem com o acompanhamento.

Conheça o app por dentro numa conversa com os sócios da Verta. O acesso é liberado pelo seu personal banker quando o acompanhamento começa.

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